Regulys & Parceiros

Regulys & Parceiros
Consultoria Estratégica e Regulatória para o Ecossistema de Meios de Pagamento e Fintechs.

Quem Somos e Nossa Essência
A REGULYS Consultoria Regulatória nasceu com o propósito de ser mais do que um prestador de serviços: é uma parceira estratégica de empresas que buscam alinhar crescimento, inovação e conformidade regulatória.
Nossa atuação é inspirada na sólida experiência da Consultoria JS Data Compliance Ltda. e no histórico profissional de nossos sócios no regulatório de meios de pagamento. Essa base confere à REGULYS um olhar especializado em compliance, governança, regulação e gestão de riscos.
Entregamos soluções de excelência técnica, visão prática e aplicabilidade real ao dia a dia das organizações.

Nossos Pilares de Atuação
Rigor Jurídico
Especialistas em regulamentação financeira com profundo conhecimento das normas do Banco Central.
Precisão Técnica
Soluções alinhadas às melhores práticas do mercado, com foco em resultados mensuráveis.
Segurança e Conformidade
Operações robustas e em total aderência à regulatória, protegendo seu negócio.

O Time de Sócios
Nosso diferencial reside na senioridade e na complementaridade das nossas lideranças, que formam um corpo técnico especializado multidisciplinar. Cada sócio traz expertise única que se integra perfeitamente para oferecer soluções completas e inovadoras.

Gabriela Bergamo Lopes
Jurídico e Regulatório

Advogada com atuação na área Civil, Trabalhista, Empresarial, Compliance, LGPD e ESG, Contencioso e Consultivo em Fintechs e Meios de Pagamentos.
Especialista em estruturação de compliance regulatório, governança corporativa e boletins jurídicos, com vasta experiência em adequação normativa e gestão de riscos legais.
Compliance e LGPD para Fintechs
Governança Corporativa
Consultoria Regulatória

José Souza
Regulatory & Compliance  | Segurança da Informação & PCI dss

Atuação estratégica em regulação, compliance e meios de pagamento, com foco em governança e sustentabilidade regulatória.
Conecta exigências normativas, riscos e tecnologia à viabilidade e escala de operações, assegurando que as empresas cresçam de forma segura e sustentável no ecossistema financeiro.
Regulação e Compliance
Governança de Meios de Pagamento
Sustentabilidade Regulatória

Rafael Amorim
Estratégia e Operações Compliance

Especialista em Tecnologia da Informação e Compliance, com vasta experiência em auditorias internas e externas.
Conduz processos de certificação e recertificação de bandeiras de pagamento com excelência nas práticas de rigorosos controles de autorregulação, garantindo conformidade total com os padrões internacionais.
Auditorias e Certificações
Controles de Autorregulação
Tecnologia da Informação

Estruturação de Empresas Reguladas (End-to-End)
Auxiliamos na fundação e regularização de Subcredenciadores, Instituições de Pagamento (IPs), SCDs, SEPs e demais fintechs, atuando em todas as etapas do processo de forma completa e integrada.
Nossa abordagem end-to-end garante que cada etapa seja cuidadosamente planejada e executada para o sucesso e a conformidade do seu negócio.

Jornada de Estruturação Regulatória
1
Fase 1: Diagnóstico
Análise aprofundada da viabilidade do seu modelo de negócio, com base nas resoluções e exigências do Banco Central do Brasil (BCB).
2
Fase 2: Instrução
Executamos todo o acompanhamento necessário, incluindo preenchimento de formulários e protocolos junto ao regulador.
3
Fase 3: Montagem
Desenvolvimento e implementação de manuais, políticas de risco e governança do zero, adaptados às especificidades da sua operação.
4
Fase 4: Sustentação
Apoio contínuo no go-live da operação e na manutenção das obrigações regulatórias, assegurando a conformidade a longo prazo.

Fase 1: Diagnóstico e Modelo de Negócio
Realizamos uma análise aprofundada da viabilidade do seu modelo de negócio, com base nas resoluções e exigências do Banco Central do Brasil (BCB).
Esta fase é fundamental para identificar oportunidades, riscos e requisitos específicos que guiarão todo o processo de estruturação regulatória.
Avaliação de viabilidade regulatória
Mapeamento de requisitos do BCB
Definição de estratégia de conformidade

Fase 2: Instrução de Processos
Executamos todo o acompanhamento necessário, incluindo preenchimento de formulários e protocolos junto ao regulador, garantindo a submissão correta e eficiente.
Nossa equipe especializada gerencia cada detalhe do processo de instrução, desde a preparação da documentação até o acompanhamento das respostas do Banco Central.
Preenchimento de formulários oficiais
Protocolo junto ao BCB
Gestão de prazos e respostas
Interlocução com o regulador

Fase 3: Montagem das Estruturas
Desenvolvimento e implementação de manuais, políticas de risco e governança do zero, adaptados às especificidades da sua operação e às normas regulatórias.
Criamos uma estrutura completa e personalizada que atende não apenas aos requisitos mínimos, mas estabelece as melhores práticas do mercado.
Manuais de políticas e procedimentos
Estruturas de governança corporativa
Políticas de gestão de riscos
Controles internos e compliance

Fase 4: Sustentação e Go-Live
Oferecemos apoio contínuo no go-live da operação e na manutenção das obrigações regulatórias, assegurando a conformidade a longo prazo.
Nossa parceria não termina com a autorização: acompanhamos sua empresa na fase crítica de início das operações e garantimos que todos os processos estejam funcionando adequadamente.
Suporte no lançamento operacional
Monitoramento de conformidade contínua
Atualizações regulatórias
Gestão de obrigações periódicas

Estruturas de Conformidade e Gestão
Não nos limitamos apenas à montagem da estrutura; também podemos operar e gerir o programa de conformidade, assegurando eficiência e expertise contínua.
Nossa atuação vai além da consultoria tradicional, oferecendo soluções completas de gestão que transformam compliance em vantagem competitiva.

Serviços de Conformidade
Montagem de Compliance
Estruturação completa de programas de conformidade, desenvolvimento de políticas e implementação de controles internos adaptados à sua empresa.
Compliance Officer
Assumimos a responsabilidade pela integridade da sua operação, oferecendo suporte especializado como seu Compliance Officer dedicado.
DPO (Data Protection Officer)
Atuação como Encarregado de Proteção de Dados, especializado no setor financeiro, alinhado com a LGPD e outras legislações de privacidade.

Jornada de Implementação de Compliance
A Regulys não entrega apenas manuais; nós construímos uma estrutura viva de integridade.
Nossa metodologia é baseada em quatro fases fundamentais que garantem que a empresa esteja protegida e em conformidade com as exigências de regulamentação, criando valor sustentável para o negócio.

Fase 1: Diagnóstico Inicial
Base para Due Diligence
Esta é a fase de "raio-X" da sua operação. Realizamos uma análise profunda da maturidade atual da empresa, avaliando processos, contratos e lacunas regulatórias.
O objetivo é criar uma base sólida de informações que resista a qualquer processo de due diligence (auditoria) por parte de adquirentes, investidores ou reguladores.
Avaliação de maturidade de compliance
Análise de processos e contratos
Identificação de gaps regulatórios
Preparação para auditorias externas

Fase 2: Mapeamento de Riscos
Identificamos os riscos específicos da sua operação (operacionais, jurídicos, reputacionais, entre outros) com uma abordagem estratégica e personalizada.
Focamos em antecipar vulnerabilidades e proteger parceiros, subcredenciadores e marketplaces, criando um ambiente de negócios mais seguro e previsível.
Mapeamento de riscos operacionais
Avaliação de riscos jurídicos e regulatórios
Análise de riscos reputacionais
Proteção de parceiros e stakeholders

Fase 3: Desenvolvimento de Políticas
Controles Personalizados
Desenvolvemos políticas e procedimentos sob medida para sua operação, garantindo que cada controle seja efetivo e aplicável à realidade do seu negócio.
Nossas políticas não são documentos genéricos: são ferramentas práticas que orientam decisões, protegem a empresa e facilitam a gestão do dia a dia.
Políticas de compliance personalizadas
Procedimentos operacionais detalhados
Controles internos efetivos
Manuais de governança corporativa

Fase 4: Engajamento e Cultura
Cultura de Conformidade
Implementamos programas de engajamento que transformam compliance de uma obrigação em parte da cultura organizacional.
Através de treinamentos, comunicação efetiva e liderança pelo exemplo, garantimos que todos os colaboradores compreendam e pratiquem os princípios de integridade no dia a dia.
Treinamentos corporativos especializados
Programas de conscientização
Comunicação interna de compliance
Construção de cultura de integridade

Alguns Cases de Sucesso
Ao longo de nossa trajetória, a Regulys & Parceiros orgulha-se de ter contribuído para o êxito de diversas empresas no ecossistema de pagamento e fintechs.
Nossa experiência abrange um vasto leque de setores e desafios, com mais de 30 empresas atendidas em diferentes estágios de maturidade regulatória.

Empresas que Confiam na Regulys
D3 Pagamentos
Estruturação regulatória completa
D3PAY
Compliance e governança
55Tech
Certificação PCI DSS
Meioo Pagamentos
Estruturação como Subadquirente 
IPag (IP)
Sustentação regulatória e Projeto IP
Europag
Estruturação e Manutenção da Infraestrutura de PLDFT

Mais Parceiros de Sucesso
Nova Promotora
Compliance regulatório
Pagway
Estruturação como Subadquirente 
K8 Fintech
Governança corporativa
Valorem Pay
Estruturação Regulatória e Políticas de risco
Life Engenharia
Programa de integridade
Ativos Contábil
LGPD e privacidade
Baasic
Banking as a Service
CI Intercâmbios
Programa de integridade
ICred
Estruturação SCD

Nosso Impacto no Mercado
Apoiamos empresas de tecnologia, pagamentos e serviços financeiros a alcançarem a conformidade e o crescimento sustentável.
Nossa atuação abrange desde startups em fase inicial até empresas consolidadas que buscam expandir suas operações com segurança regulatória.
Mais de 30 Empresas
Atendidas com excelência em diferentes segmentos do ecossistema financeiro e de pagamentos.

Como Agregamos Valor
Estruturação Regulatória
Políticas e controles exigidos por Banco Central, COAF, LGPD, PCI DSS e bandeiras internacionais.
Programas de Integridade
Implementação que viabiliza participação em licitações e parcerias estratégicas com grandes corporações.
Diagnósticos e Auditorias
Condução de avaliações profundas sem paralisar operações, garantindo a continuidade do seu negócio.

Portfólio de Soluções Técnicas
Nossas soluções técnicas são desenhadas para atender às necessidades mais críticas do mercado financeiro e de pagamentos, com foco em segurança, monitoramento, privacidade e capacitação.
Combinamos expertise regulatória com conhecimento técnico profundo para entregar resultados que protegem e impulsionam seu negócio.

Segurança da Informação
PCI DSS
Certificação PCI DSS
Elaboração de um roadmap detalhado para a certificação PCI DSS, incluindo a adequação técnica dos controles e a mitigação de vulnerabilidades.
Nossa abordagem garante que sua empresa atenda aos mais rigorosos padrões de segurança da indústria de cartões de pagamento.
Avaliação de gap analysis
Implementação de controles técnicos
Preparação para auditoria QSA
Manutenção da certificação

Monitoramento e Prevenção
MSAC
Sistema de Monitoramento
Parceiros para a prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), com consultas automatizadas em listas restritivas e análise de risco contínua.
Implementamos soluções tecnológicas que garantem o cumprimento das obrigações de PLD/FT de forma eficiente e escalável.
Monitoramento de transações em tempo real
Consultas em listas restritivas
Análise de perfil de risco
Geração de relatórios ao COAF

Privacidade e Proteção de Dados
LGPD
Conformidade com LGPD
Gestão completa de incidentes, inventário de dados e avaliação das bases legais, garantindo a conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados.
Oferecemos suporte integral desde o mapeamento de dados até a implementação de processos de resposta a incidentes.
Mapeamento de dados pessoais
Avaliação de bases legais
Gestão de incidentes de segurança
Atuação como DPO (Encarregado)

Capacitação e Treinamento
Oferecemos treinamentos corporativos especializados e personalizados para equipes jurídicas e técnicas, fomentando o conhecimento e a cultura de compliance.
Nossos programas de capacitação são desenvolvidos sob medida, considerando o nível de maturidade da equipe e os desafios específicos do seu negócio.
Treinamentos em regulação financeira
Capacitação em PLD/FT
Workshops de LGPD e privacidade
Certificações em PCI DSS

Proposta para Parceiros Adquirentes
Ao indicar a Regulys, a adquirente não apenas fortalece sua rede de parceiros, mas também assegura uma operação mais segura, eficiente e totalmente em conformidade regulatória.
Oferecemos um ecossistema de parceiros qualificados que reduz riscos e aumenta a confiança em toda a cadeia de pagamentos.

Benefícios para Adquirentes
Segurança Jurídica
Garanta que seus parceiros comerciais operem com processos validados por especialistas em regulação, minimizando riscos legais e operacionais.
Segurança Técnica
Assegure a conformidade rigorosa com os padrões PCI e as melhores práticas de cibersegurança, protegendo dados sensíveis e fortalecendo a confiança.
Eficiência Operacional
Reduza significativamente os riscos de multas e sanções, promovendo uma operação saudável e sustentável para o ecossistema de pagamentos.

Vantagens Competitivas
Parceiros que trabalham com a Regulys demonstram compromisso com excelência operacional e conformidade regulatória.
Isso se traduz em menor exposição a riscos, maior confiança do mercado e relacionamentos comerciais mais sólidos e duradouros.
Redução de riscos regulatórios
Parceiros qualificados e certificados
Menor exposição a multas e sanções
Fortalecimento da reputação no mercado

Conte com a Regulys
Eleve o nível de compliance e segurança dos seus parceiros com a expertise da Regulys & Parceiros.
Nossa missão é transformar conformidade regulatória em vantagem competitiva, criando um ecossistema de pagamentos mais seguro, eficiente e sustentável para todos os participantes.

Entre em Contato
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